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BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

RESOLUCION N° 03-07-01

El Directorio del Banco Central de Venezuela, en ejercicio de las atribuciones que le confieren los artículos 21, numeral 2), 51, 53, 54 y 55 de la Ley especial que lo rige, en concordancia con los artículos 5 y 32 de la Ley General de Bancos y Otras Instituciones Financieras,

Resuelve:

dictar las siguientes,

NORMAS QUE REGIRAN LA
CONSTITUCION DEL ENCAJE

Artículo 1°- Los bancos comerciales, los bancos universales, los bancos de inversión, los bancos hipotecarios, las arrendadoras financieras y las entidades de ahorro y préstamo deberán mantener un encaje mínimo, depositado en su totalidad en el Banco Central de Venezuela, igual al porcentaje establecido conforme a lo previsto en la presente Resolución, sobre el monto total de sus depósitos, captaciones, obligaciones u operaciones pasivas.

Artículo 2°.- La posición de encaje de cada institución se determina en función de períodos de cinco días contados de lunes a viernes, con base al promedio de los saldos diarios de las operaciones pasivas sujetas a encaje durante dicho período.

Parágrafo Unico.- La posición de encaje a que se refiere este artículo será calculada por el Banco Central de Venezuela semanalmente con base a la información que se le suministre de acuerdo con lo establecido en la presente Resolución. Dicha posición será informada a la institución correspondiente, la cual deberá mantener el respectivo encaje durante cada uno de los días del segundo período siguiente a aquel de cuya información se trate.

Artículo 3°.- Se computarán a los efectos de la constitución del encaje a que se refiere esta Resolución, todos los depósitos, captaciones, obligaciones u operaciones pasivas, incluyéndose los pasivos derivados de operaciones de mesa de dinero, los provenientes de fondos administrados en fideicomiso y los mantenidos a favor de los fondos del mercado monetario.

Parágrafo Unico.- No se computarán a los efectos de la constitución del encaje a que se refiere esta Resolución: las obligaciones de las instituciones provenientes de créditos obtenidos del Banco Central de Venezuela; las derivadas de operaciones de asistencia financiera del Fondo de Garantía de Depósitos y Protección Bancaria y el Banco Nacional de Ahorro y Préstamo; las originadas de los fondos recibidos del Estado u organismos nacionales o extranjeros para financiamiento de programas especiales para el país, una vez que dichos fondos hayan sido destinados al respectivo financiamiento; las originadas de los fondos recibidos de instituciones financieras destinadas por Ley al financiamiento y la promoción de exportaciones, una vez que dichos fondos hayan sido destinados al respectivo financiamiento; las contraídas en moneda extranjera como producto de las actividades de sus oficinas en el exterior; y, las que se originen en operaciones con otros bancos y demás instituciones financieras, y por cuyos fondos estas últimas instituciones, a su vez, hayan constituido encaje conforme a la presente Resolución. Tampoco se computarán a los fines indicados, los fondos recibidos por las instituciones en fideicomiso de recursos provenientes del Fondo Mutual Habitacional previsto en la Ley que Regula el Subsistema de Vivienda y Política Habitacional.

Artículo 4°.- Los bancos, entidades de ahorro y préstamo y demás instituciones financieras deberán suministrar semanalmente al Banco Central de Venezuela la información requerida por éste a los fines del encaje previsto en esta Resolución, mediante el formulario u otros mecanismos que se establezcan a estos efectos. El Banco Central de Venezuela informará el lugar y oportunidad en que la referida información deberá enviársele.

Artículo 5°.- Los bancos, entidades de ahorro y préstamo y demás instituciones financieras que no mantengan la posición de encaje, en los términos requeridos, deberán pagar al Banco Central de Venezuela una tasa de interés anual por el monto no cubierto. Esta tasa de interés será la resultante de sumar diez (10) puntos porcentuales a la tasa cobrada por el Banco Central de Venezuela en sus operaciones ordinarias de descuento, redescuento y anticipo, en el día en el cual se produjo el déficit de encaje. Dicha tasa será incrementada de acuerdo con los supuestos y puntos porcentuales que a continuación se indican:

a) Diez (10) puntos porcentuales adicionales, si se incurre en incumplimiento en el mantenimiento de la posición de encaje requerida tres (3) o cuatro (4) veces en el lapso de treinta (30) días continuos, contados a partir del día en que ocurrió el primer incumplimiento;

b) Veinte (20) puntos porcentuales adicionales, si se incurre en incumplimiento en el mantenimiento de la posición de encaje requerida cinco (5) o más veces en el lapso de treinta (30) días continuos, contados a partir del día en que ocurrió el primer incumplimiento.

Parágrafo Primero.- La Administración del Instituto podrá modificar los porcentajes a que se refiere el encabezamiento de este artículo, caso en el cual lo informará a través del sistema electrónico de transferencia de datos utilizado por el Banco Central de Venezuela.

Parágrafo Segundo.- La tasa de interés a que se refiere este artículo, será aplicada sobre el monto del encaje no cubierto y por el día en el cual se registró el correspondiente déficit de encaje. El monto resultante será debitado de la cuenta de la institución el día hábil bancario siguiente.

Artículo 6°.- La metodología de cálculo del encaje se establece mediante instructivo elaborado al efecto.

Artículo 7°.- Los bancos, entidades de ahorro y préstamo y demás instituciones financieras deberán mantener un encaje especial del uno por ciento (1%) del monto de los activos crediticios e inversiones en valores que tengan conforme a su último balance de publicación, cuando no suministraren en el plazo y en los términos establecidos por el Banco Central de Venezuela la información a que se refiere la presente Resolución. Dicho encaje deberá mantenerse durante un lapso igual al del período que transcurra entre la fecha en que la información debió entregarse y la oportunidad en que la misma sea entregada en los términos establecidos por el Banco Central de Venezuela.

Artículo 8°.- Las instituciones que sean excluidas de la Cámara de Compensación, las que estuvieren intervenidas, así como las sometidas a planes de rehabilitación, no estarán sujetas a lo previsto en los artículos 5° y 7° de esta Resolución.

Artículo 9°.- El Directorio del Banco Central de Venezuela cuando lo estime conveniente podrá autorizar a que se mantenga una posición de encaje diferente al establecido en la presente Resolución, así como también podrá acordar la no aplicación de los artículos 5° y 7°.

Artículo 10.- El Directorio del Banco Central de Venezuela podrá modificar el encaje mínimo establecido en la presente Resolución, caso en el cual lo informará a través de la página web del Instituto y a través del sistema electrónico de transferencia de datos utilizado por el Banco Central de Venezuela.

Artículo 11.- Las instituciones a las cuales se refiere el artículo 1° de la presente Resolución deberán mantener, un encaje mínimo del quince por ciento (15%) del monto de todos sus depósitos, captaciones, obligaciones u operaciones pasivas, depositado en su totalidad en el Banco Central de Venezuela.

Artículo 12.- La posición de encaje a que se refieren los artículos anteriores será calculada por el Banco Central de Venezuela de acuerdo con lo establecido en los artículos 2°, 3° y 4°, e informada a la institución correspondiente.

DISPOSICIONES FINALES

Artículo 13.- La presente Resolución entrará en vigencia a partir de su publicación en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela.

Artículo 14.- Se deroga la Resolución N° 02-03-03 de fecha 21 de marzo de 2002, publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 37.417 de fecha 5 de abril de 2002.

Caracas, 1° de julio de 2003.

En mi carácter de Secretario del Directorio, certifico la autenticidad de la presente Resolución.

Comuníquese y publíquese,

GASTON PARRA LUZARDO
Presidente (E)

 

Publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 37.723 de fecha 2 de julio de 2003.