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BANCO CENTRAL DE VENEZUELA

RESOLUCION N°. 00-09-01

El Directorio del Banco Central de Venezuela, en ejercicio de las facultades que le confieren los artículos 21, numeral 24 y 48 de la Ley que rige al Instituto, en concordancia con los artículos 25 y 91 de la Ley General de Bancos y otras Instituciones Financieras, 18 de la Ley del Sistema Nacional de Ahorro y Préstamo, y la Cláusula Décima Tercera del Convenio Cambiario Nº 1 del 12 de agosto de 1997.

Resuelve:

dictar las siguientes,

NORMAS RELATIVAS A LAS OPERACIONES DE CORRETAJE O INTERMEDIACIÓN EN EL MERCADO DE DIVISAS

Artículo 1°.- Únicamente los bancos universales, los bancos comerciales, las entidades de ahorro y préstamo y las casas de cambio podrán dedicarse a realizar operaciones de corretaje o intermediación en el mercado de divisas y anunciar esta actividad.

Artículo 2°.- A los efectos de la presente Resolución se consideran operaciones de corretaje o intermediación, aquellas que resulten de una actividad dirigida a facilitar las transacciones entre compradores y vendedores de divisas en el mercado cambiario.

Artículo 3°.- Cuando la operación de cambio que realizan las personas autorizadas en el artículo 1º de la presente Resolución, esté vinculada con la prestación del servicio de encomienda electrónica de dinero desde el exterior hacia el país y/o desde el país hacia el exterior, distinto de las operaciones de transferencia de fondos, solo podrán ser efectuadas hasta por un monto equivalente a los dos mil dólares de los Estados Unidos de América (US $ 2.000,oo) por cliente en un mismo día.

Se define como operación de cambio vinculada al servicio de encomienda electrónica, distinto de las operaciones de transferencia de fondos:

a) La entrega por parte del cliente a una de las personas autorizadas en el artículo 1º de esta Resolución, afiliada a un sistema central electrónico de información, traspaso y compensación que funcione a nivel internacional, de una determinada cantidad de dinero en bolívares, que éste desea enviar hacia el extranjero, y la posterior recepción, por parte del destinatario, a través de una agencia en el extranjero afiliada al mismo sistema, de las divisas cuya entrega se ordenó; y

b) La recepción por parte del cliente de una determinada cantidad de dinero en bolívares entregada a él por una de las personas autorizadas en el artículo 1º de esta Resolución, afiliada a un sistema central electrónico de información, traspaso y compensación que funcione a nivel internacional, producto de una entrega de divisas realizada en el extranjero a una agencia afiliada al mismo sistema.

Artículo 4°.- Las personas señaladas en el artículo 1º de la presente Resolución, que actúen en el mercado de divisas, deberán anunciar públicamente en sus oficinas mediante avisos destinados a tal fin, el tipo de compra y el de venta aplicable a sus operaciones con divisas.

Los bancos universales, los bancos comerciales, las casas de cambio y las entidades de ahorro y préstamo deberán mantener actualizadas sus cotizaciones.

Artículo 5°.- Se fija en cero punto cinco por ciento (0,5%) el porcentaje máximo de comisión que podrán cobrar los bancos universales, los bancos comerciales y las entidades de ahorro y préstamo tanto para la compra como para la venta de divisas en efectivo.

Artículo 6°.- La comisión a que se refiere la presente Resolución, será calculada sobre el valor en bolívares de la operación correspondiente.

Artículo 7°.- El diferencial entre el tipo de cambio de compra y el de venta de las operaciones en divisas que efectúen los bancos universales, los bancos comerciales y las entidades de ahorro y préstamo, en ningún caso, podrá exceder de un bolívar con veinticinco céntimos (Bs. 1,25).

Artículo 8°.- Los bancos universales, los bancos comerciales y las entidades de ahorro y préstamo deberán discriminar el tipo de cambio y el monto de la operación así como el monto y porcentaje cobrado por concepto de comisión.

Artículo 9°.- Las casas de cambio sólo podrán efectuar operaciones de compraventa de divisas que tengan por objeto billetes extranjeros, cheques de viajeros, la compra de cheques en divisas a favor de personas naturales y la compraventa de divisas a personas naturales a través de transferencias, así como las operaciones de cambio vinculadas al servicio de encomienda electrónica.

Parágrafo Primero.- Las casas de cambio podrán comprar y vender divisas a los bancos universales, bancos comerciales y entidades de ahorro y préstamo a través de transferencias, sólo cuando la fecha valor de tales operaciones sea el mismo día.

Parágrafo Segundo.- Las casas de cambio no podrán realizar entre ellas ni con los bancos universales, bancos comerciales o entidades de ahorro y préstamo operaciones que tengan por objeto cheques de viajeros, recibidos por aquéllas en consignación.

Parágrafo Tercero.- Las casas de cambio no podrán convenir plazos para la ejecución de las operaciones que realicen en el mercado de divisas.

Parágrafo Cuarto.- El Banco Central de Venezuela podrá suministrar divisas a las casas de cambio a través de transferencias.

Artículo 10.- La Administración del Banco Central de Venezuela instruirá acerca de la naturaleza y periodicidad de la información y documentación que deberán suministrar los bancos universales, los bancos comerciales, la entidades de ahorro y préstamo y las casas de cambio así como aquélla que éstos deban solicitar a sus clientes.

Artículo 11.- Los establecimientos de alojamiento turístico, podrán prestar a sus clientes el servicio de compra y venta de billetes o moneda extranjera o de cheques de viajero.

Los establecimientos de alojamiento turístico que presten el servicio a que se refiere este artículo deberán anunciar a su clientela, mediante avisos públicos destinados a tal fin, los tipos de compra y de venta aplicables a sus operaciones con divisas.

Artículo 12.- Las entidades de ahorro y préstamo, a los fines de poder realizar operaciones de corretaje o intermediación en el mercado de divisas distintas a las operaciones de cambio vinculadas al servicio de encomienda electrónica de dinero y a la compraventa de cheques de viajeros y de divisas en efectivo, deberán dar cumplimiento a los términos y condiciones que a dichos efectos exija el Banco Central de Venezuela.

Artículo 13.- Se deroga la Resolución Nº 99-08-02 del 19 de agosto de 1999, publicada en la Gaceta Oficial de la República de Venezuela Nº 36.778 del 2 de septiembre de 1999.

Artículo 14.- La presente Resolución entrará en vigencia al día siguiente al de su publicación en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela.

Caracas, 05 de septiembre de 2000.

En mi carácter de Secretario del Directorio, certifico la autenticidad de la presente Resolución.

Comuníquese y publíquese.

GASTÓN PARRA LUZARDO
Primer Vicepresidente

Publicada en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 37.035 de fecha 13 de septiembre de 2000.